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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟练习题

日期: 2022-08-10 11:31:21 作者: 林莽

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考,各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度,各位小伙伴要加油哟!

1、按股票的性质分类,可以将股票分为()。【单选题】

A.离岸股和在岸股

B.收益型股票和价值型股票

C.成长型股票和价值型股票

D.小盘股、中盘股和大盘股

正确答案:C

答案解析:选项C正确,根据股票性质的不同,通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票,其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票,其市盈率、市净率通常较高。

2、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定,对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。【单选题】

A.3

B.20

C.10

D.15

正确答案:D

答案解析:选项D正确,《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定,应逐日备份并异地妥善存放,对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

3、货币市场基金手续费较低,通常申购和赎回率为()。【单选题】

A.0

B.0.25

C.0.5

D.0.75

正确答案:A

答案解析:选项A正确,货币市场基金手续费较低,通常申购和赎回率为0。

4、以下关于信托公司资产管理业务中的合格投资者,说法错误的是()。【单选题】

A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人

D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误,信托公司资产管理业务中的合格投资者,是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:(选项D正确)(1)投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;(选项A错误)(2)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;(选项B正确)(3)个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。(选项C正确)

5、()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。【单选题】

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

正确答案:C

答案解析:选项C正确,金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

6、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述,不正确的是()。【单选题】

A.宣传推介材料违规时,应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

B.宣传推介材料违规时,应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司,在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会

D.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金代销机构,应当提前15日将宣传推介材料报送中国证监会。

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误,对宣传推介材料违规情形的行政监管或行政处罚措施有:(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。(3)对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构,该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后,方可使用;在上述期限内,中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的,可及时告知该公司或机构进行修改,材料未经修改的,该公司或机构不得使用。(4)责令基金管理公司或基金代销机构进行整改,暂停办理相关业务,并对其立案调查。(5)对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施,或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

7、公司( )和( )独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。【单选题】

A.督察长;独立董事

B.独立董事;内部监察稽核部门

C.督察长;内部监察稽核部门

D.理事长;内部监察稽核部门

正确答案:C

答案解析:公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

8、公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列()行为。【单选题】

A.不公平地对待其管理的不同基金财产

B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益

D.侵占、挪用基金财产

正确答案:C

答案解析:选项C正确,依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为:(1)将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;(5)侵占,挪用基金财产;(6)泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;(8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

9、ETF具有三大特点,下列说法中错误的是()。【单选题】

A.被动操作的指数基金

B.独特的实物申购机制

C.独特的实物赎回机制

D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误,ETF具有下列三大特点:被动操作的指数基金;独特的实物申购、赎回机制;实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

10、关于避险策略基金的宣传推介,正确的是()。【单选题】

A.避险策略基金能保证最低收益

B.避险策略基金与金融机构同业存款相似

C.避险策略基金与银行存款相似

D.避险策略基金仍存在本金损失的风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确,避险策略基金应充分揭示基金的风险,同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全,持有人在极端情况下仍存在本金损失,清晰易懂地说明保障机制的具体安排,并举例说明可能存在本金损失的极端情形。避险策略基金应在宣传推介材料中明确投资者在避险策略期间赎回、转换转出是否可获得差额补足保障,对可能发生的损失进行特别风险提示。

以上就是小编给大家分享的全部内容了,预祝大家考试旗开得胜,如果您喜欢我们的内容,那就赶紧关注我们,我们也将及时为大家更新更多考试资讯。


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